So schützen wir Ihr Spielerkonto

Geldwäscherei betrifft uns alle. Deshalb setzen wir bei Rabona Casino die Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2020-13) strikt um und überprüfen jede Identität, jede Zahlung und jeden ungewöhnlichen Vorgang. Hier erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Warum uns das Geldwäschereigesetz betrifft

Wir sind verpflichtet, zu verhindern, dass unsere Plattform für das Waschen illegal erwirtschafteter Gelder, für die Finanzierung von Terrorismus oder für Betrug genutzt wird. Diese Pflicht ergibt sich aus den Auflagen unserer Lizenz und aus den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Für Sie bedeutet das: Bestimmte Kontrollen sind nicht optional, sondern gesetzlich vorgeschrieben.

Unser Geldwäschereibezugsperson (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team überwachen die Plattform rund um die Uhr. Wir führen regelmässige Risikobewertungen durch, aktualisieren unsere internen Abläufe und melden verdächtige Transaktionen gemäss den meldeverfahren der Lizenzbehörde an die zuständige Stelle.

Wann wir Sie verifizieren

Diese Dokumente benötigen wir

Zur Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Rechnung (maximal drei Monate alt) eines Versorgungsunternehmens oder ein amtlicher Meldeauszug. Für die Zahlungsmethode verlangen wir einen Screenshot Ihres TWINT-, PostFinance-, Kreditkarten- oder Krypto-Wallet-Kontos, auf dem Ihr Name sichtbar ist. Nur so stellen wir sicher, dass das Konto wirklich Ihnen gehört.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Personalien, Altersprüfung (18+) und Abgleich mit Sanktionslisten.
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung, bevor Gelder fliessen.
• Laufend: wiederkehrende Reviews bei erhöhtem Risiko oder bei auffälligem Spielverhalten.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten mit Zugriffsbeschränkung, Zugriff haben ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeitende. Wir veröffentlichen Ihre Dokumente niemals und geben sie ohne Rechtsgrund nicht an Dritte weiter. Nach der Freigabe bleiben künftige Auszahlungen in der Regel ohne erneute Prüfung, ausser bei erneuten Auffälligkeiten.

• Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hochladen.
• Automatische Vorprüfung von Lesbarkeit und Vollständigkeit.
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team.
• Freigabe per E-Mail, oder Rückfragen, falls etwas unklar ist.

Wenn wir Herkunft nachfragen

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungssummen, plötzlichen Spielmustern oder Unstimmigkeiten zwischen Einzahlungen und Profil können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht. Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Verkaufsbelege, etwa für ein veräussertes Fahrzeug oder eine Immobilie.

Wir stellen solche Anfragen sparsam und nur, wenn konkrete Risikofaktoren vorliegen. Die Prüfung Ihrer Angaben erfolgt diskret und innerhalb derselben Fristen wie die normale KYC-Prüfung.

Kontrollen bei Einzahlungen und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft ein automatisches Monitoring. Das System vergleicht Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten, Spielmuster, Einsatzhöhen und Netzwerkdaten mit Ihrem Kundenprofil. Weicht ein Vorgang deutlich ab, prüft ein Mitarbeiter den Fall manuell, bevor wir die Auszahlung freigeben.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Konsequenzen und Ihre Rechte

Gegen jede Entscheidung können Sie Einsprache erheben. Schreiben Sie an [email protected], unser Compliance-Team antwortet rund um die Uhr und prüft Ihre Unterlagen erneut, sobald diese vollständig sind.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Löschung

KYC-Dokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Der Grund: Behörden können bis zu diesem Zeitpunkt Auskünfte und Nachweise verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich und dokumentieren die Löschung intern.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten zu verlangen oder deren Berichtigung zu beantragen. Wenden Sie sich dazu an [email protected]; wir antworten innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Rabona Casino?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

Muss ich mich vor jeder Auszahlung neu verifizieren?

Nein. Nach einmaliger Freigabe laufen künftige Auszahlungen ohne erneute Prüfung, ausser es treten neue Auffälligkeiten auf.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Pass, Ausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (max. 3 Monate alt) und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum wird nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt Sie und die Plattform.

Sind meine Dokumente bei euch sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf befugte Compliance-Mitarbeitende beschränkt, und wir geben Dokumente ohne Rechtsgrund nicht weiter.